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  • Salinas, CA
  • July 31, 2022

Apoyo Financiero

APOYO FINANCIERO – MANUAL DE DESCRIPCION DE FUNCIONES -C.S.R. – VERSION 03.2018
CUSTOMER SERVICE REPRESENTATIVE
CARGO
REPORTA A:
I SUPERVISA A:
Customer Service Representative
Branch Manager
NA
OBJETIVO DEL CARGO:
Ejecución de todos los process del ciclo de Crédito, cumpliendo la Política de Crédito, las metas
de colocación y cobranza.
FUNCIONES
1. Dar a conocer la compañía, vender nuestro producto y conseguir prospectos en el área de
influencia de la Sucursal.
Realizar la distribución de volantes y venta de nuestro producto en las áreas y/ó locales
identificadas, diariamente (mínimo una hora diaria), dando información sobre nuestro
producto para conseguir los prospectos requeridos (con nombre y teléfono) y también
tomando aplicaciones manuales a los interesados.
Registrar diariamente los prospectos resultants del marketing en el AppFin, hacerles
seguimiento telefónico para agenda citas y lograr convertirlos en solicitudes.
Participar en los eventos de la comunidad hispana de la zona.
Ayudar a identificar nuevos negocios hispanos para visitar y eventos de la comunidad
hispana, en los cuales podemos participar.
2. Dar un excelente Servicio al Cliente.
Dar la bienvenida al cliente, llamándolo por su nombre, atendiendo su necesidad y
agradeciéndole su visita.
Dar respuestas adecuadas y a tiempo a las inconformidades del cliente.
Fidelizar al cliente a través del excelente servicio brindado.
3. Trabajar en equipo para el cumplimiento de las metas de colocación y cartera de la Sucursal:
Cumplir la meta de colocación diaria por ejecutivo.
Asegurar el cumplimiento de la meta de colocación, durante la semana que es lider de
relevos.
Cumplir la meta de recuperación de cartera vencida diaria establecida por ejecutivo, de
acuerdo a las cuentas asignadas.
Actualizar diariamente el cuadro de aplicaciones verificadas y cantidad recuperada de
cartera vencida.

O
APOYO FINANCIERO – MANUAL DE DESCRIPCION DE FUNCIONES -C.S.R. – VERSION 03.2018
4. Realizar los process operativos de acuerdo a las políticas de la compañía.
Informe:

Dar información correcta y completa al cliente sobre los requisitos para aplicar a
un préstamo, con un excelente servicio al’cliente.
o
Ingresar a toda persona que solicite información sobre nuestros préstamos, tanto
en persona como por teléfono, en la base prospectos.
o
Lograr que el cliente aplique después de darle la información ó que se le agende
una cita para tomarle su aplicación ó que nos recomiende con otros.
Prospectos:
O
Hacer seguimiento diario de la base prospectos, llamando a las personas en la
fecha de seguimiento, con el fin de darles nuestra información y si se interesan
hacerles una cita para venir a aplicar.
O
Dejar mensajes y agendar próxima fecha de seguimiento, en caso de que el
prospecto no responda.
Aplicación:
o
Tomar las aplicaciones siguiendo el procedimiento establecido, con la información
completa, en los tiempos esperados (Max. 20 min aplicación nueva y 10 min
renovación)
Realizar correctamente los cálculos del ingreso del cliente.
O
Tomar notas completas, claras y precisas, con toda la información necesaria para
facilitar el proceso de verificación y posterior autorización.
O
Preguntar al cliente que día descansa, para facilitar así la posterior entrega de su
cheque y hacer seguimiento de las aplicaciones tomadas hasta que el préstamo se
entregue en 2 días.
Verificación:
O
o Realizar las llamadas necesarias para verificar empleo, vivienda y referencias del
cliente, ingresando la información en el sistema.
Revisar toda la documentación suministrada por el cliente, validándola y
verificando los cálculos del ingreso, corrigiendo toda la información en el sistema
y en la aplicación física.
O
Recomendar al cliente para un préstamo o renovación, especificando monto más
adecuado y entregarla al Mgr o Assistant Mgr para autorización.
O
De NO poder recomendar a un cliente, registrar en notas las razones para la
cancelación de la aplicación y entregarla al Mgr o Assistant Mgr para cancelación.
Lamar al cliente y comunicarle la razón de la cancelación de su aplicación, de
forma clara y cordial.

APOYO FINANCIERO – MANUAL DE DESCRIPCION DE FUNCIONES-C.S.R. – VERSION 03.2018 AM- OVOGA
Caja:
o Realizar correctamente el proceso de Toma de pagos, Desvíos y Cuadres de caja.
o Imprimir diariamente las cartas de cobranza y enviarlas al cliente.
o
Revisar diariamente el acordeón de cheques posfechados, tomando los pagos
correspondientes y llamando al cliente cuando se cobre su último cheque.
Solicitar desvíos cuando se acumulen cantidades superiores a $2,500, retirándolos
de la caja, guardándolos en un sobre cerrado y firmado, dejándolo luego en un
cajón separado bajo llave.
Hacer por lo menos 2 balances intermedios garantizando que no haya faltantes ni
sobrantes en caja.
Promocionar correcta y efectivamente las renovaciones en caja.
o
Activar en Paynearme a los clientes que aún no tienen cuenta.
NOTA 1: Los ejecutivos nuevos, solo podrán ser asignados en caja una vez terminen y
aprueben la quinta semana de entrenamiento en Paycom, sobre el tema de Caja.
Inicialmente deben ser asignados como Cajero #2 y estar supervisados por el Cajero #1.
Solamente después de haber estado mínimo una semana en caja como Cajero #2 y
habiendo finalizado y aprobado la sexta semana de entrenamiento en Paycom, puede
ser asignado como cajero #1.
NOTA 2: Los CSR no están autorizados para llevar depósitos al banco.
Cobranza:
O
Hacer el seguimiento DIARIO de las cartera asignadas (Current y 30’s).
O
Lograr obtener promesas de pago completas y hacer seguimiento diario de las
mismas para que se cumplan.
O
Agendar en el cuadro de visitas de cobranza e informar al Mgr, sobre la necesidad
de hacer visita a los clientes de cartera asignada: al domicilio después de 10 días
de atraso y al trabajo después de 2 cuotas vencidas.
O
Acompañar al Mgr, Assistant Mgr o Senior Customer a realizar las visitas de
cobranza, desde el tercer mes en la compañía. (Los empleados nuevos NO deben
O
hacer visitas de cobranza durante los primeros 2 mess en la compañía).
Revisar las cuentas que requieran inicio de proceso de demanda junto con el
Gerente y si es viable, generar la 4ta carta en el sistema y elaboración del formato
de autorización de demanda para entregarlo al Manager.
Promover las renovaciones durante las llamadas del “Current”, siempre y cuando
el cliente haya cubierto la 3era parte del préstamo y tenga un buen
comportamiento de pago.

APOYO FINANCIERO – MANUAL DE DESCRIPCION DE FUNCIONES-C.S.R. – VERSION 03.2018
Renovación:
Tomar renovaciones que cumplan con el requisito de pago de la 3era parte en
tiempo y dinero del préstamo anterior.
o Verificar que los clientes a renovar traigan buen comportamiento de pagos y de
tener atrasos mayores a 30 días consultar con el Mgr.
5. Hacer un correcto manejo del archivo de expedientes, consecutivos de cheques, cadres de
caja, depósitos, arqueos, recibos de pago.
Registrar en la bitácora de expedientes, el retiro y devolución de los files de clientes.
Tener afuera solo los expedientes en uso.
Archivar correctamente y por mes las aplicaciones canceladas, los recibos de pago, los
consecutivos de cheque y los cuadres de caja y arqueos.
6. Cumplir las Políticas de la Compañía en canto a: horarios de trabajo, horarios de almuerzo
y breaks, días de enfermedad, vacaciones y Recursos Humanos.
Cumplir los horarios de trabajo, horarios de almuerzo, breaks, reporte de sick, vacaciones
y demás políticas de RH.
Marcar en el Paycom, su ingreso, breaks, lunch y salida.
Hacer correcciones en el sistema de horarios, previa verificación del Manager.
Aprobar sus time sheets, semanalmente.
Reportar al Mgr de la Sucursal cualquier incident ocurrido o situación que requiera
atención especial, inmediatamente suceda.
7. Evaluaciones y Planes de trabajo
Hacer sus evaluaciones de periodo de prueba a los 30,60 y 80 días.
Hacer su Plan de Trabajo de 90 días.
Hacer su evaluación de desempeño 2 veces al año.
Hacer su Plan de trabajo anual, al inicio de año ó para promoción.
8. Reembolsos
Hacer reporte de millas para reembolso por nómina.

Si quiere aplicar mande su curriculum a este correo:

nereida-figueroa@apoyofin.com

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